מעטפת 360°
תכנון פיננסי חכם המותאם לצרכי הלקוח
איסוף וניתוח של תיק הנכסים הקיים קביעת מדיניות ההשקעה המרכיבה את כלל נכסי הלקוח הפיננסים, הפנסיונים והריאליים, תוך שימוש אופטימלי ביתרונות המיסוי במוצרים השונים המרכיבים את התיק. בקרה על מסגרת ההשקעות ודיווח שוטף עבור כלל הנכסים והחשבונות המאפשר לעקוב בצורה חכמה וקלה אחר תיק ההשקעות.
השקעות אלטרנטיביות
אנו רואים חשיבות גבוהה במתן איתור יעוץ והכוונה בנושאים המשלימים את תיק ההשקעות לרבות התאמה והנגשה של מוצרי השקעה לא סחירים: השקעות נדל"ן בארץ ובחו"ל, קרנות השקעה וקרנות גידור שהינן כלי חשוב להשגת תשואה עודפת לאורך זמן ולהורדת תנודתיות בתיק הכולל ע"י קורלציה נמוכה לשוק ההון.
ניהול השקעות בחו"ל
ליווי ופתיחת חשבונות השקעה בבנקים המובילים בחו"ל UBS, Julius Baer ,Safra Sarasin, HSBC ללקוחותינו הסדר עמלות ותנאים ייחודיים מול הבנקים ומנהלי ההשקעות.
ESG -השקעות אחראיות
השקעות לפי מודל ESG הינן השקעות המתחשבת ברווחה החברתית הכוללת בנוסף לשיקולי הרווח הכלכלי. באופן כללי, משקיעים בעלי אחריות חברתית מעודדים כללי ממשל תאגידי אשר תומכים בשמירה על איכות הסביבה, הגנה על ציבור הצרכנים, שמירה על זכויות אדם ושמירה על המגוון הביולוגי. בהשקעות לפי מודל ESG נמנע מלהשקיע במוסדות המעורבים בייצור או הפצה של אלכוהול, מוצרי טבק, הימורים, נשק. התחומים בהם מתמקדות השקעות אחראיות הם שמירה על הסביבה, צדק חברתי וממשל תאגידי, ובהתאם לכך מכונים באנגלית לעיתים ESG, ראשי תיבות של Environmental, Social, and Governance.
תכנון וליווי לפרישה
הפרישה לפנסיה היא אחד הרגעים החשובים ביותר בחיינו מבחינה רגשית וגם מבחינה כלכלית. היערכות נכונה לפרישה עשויה לקבוע את מידת הרווחה הכלכלית שנחוצה לנו לאחר הפרישה ותשפיע ישירות על גובה הקצבה ועל ניצול נכון של הטבות המס השונות, הטבות שיכולות להגיע במצטבר למאות אלפי שקלים. במיוחד בשל כך, חשוב להתכונן למעמד זה כמו שצריך ולהיעזר באנשי מקצוע כדי להבין את המשמעויות וההשלכות שיש להחלטה לפרוש.
מעבר בין דורי ונאמנויות
קיימת חשיבות רבה לתכנן את העברת ההון המשפחתי מדור לדור. הפתרון המצוי בחוק, ירושה ע"פ דין אינו עונה לצרכים המיוחדים של כל משפחה והדרך הנכונה לטפל בנושא זה היא על ידי כתיבת צוואה ובמקרה הצורך גם הקמה של נאמנויות למטרה זו. קיימים כלים נוספים כמו מתן ייפוי כוח מתמשך הבא לעזרת המשפחה. השרות ניתן על ידי משרדי עורכי דין מובילים בתחומם.